Contesto e obiettivi
L’intervento formativo mira a fornire agli addetti alla clientela retail le conoscenze e competenze in ambito investimenti e finanziamenti, per quanto riguarda la raccolta diretta e la raccolta indiretta, i servizi da offrire, finanziamenti e impieghi. Ciò in modo da orientare la clientela stessa nella soddisfazione dei propri bisogni finanziari in un’ottica di sviluppo equilibrato del rapporto. La presentazione dei prodotti e servizi viene offerta nel Corso tenendo conto dell’analisi del profilo personale e di investimento del cliente, per coglierne le esigenze finanziarie. Inoltre, viene presa in considerazione la gestione del colloquio con il cliente per acquisire le basi sull’utilizzo di strumenti e metodi di vendita e padroneggiare gli elementi per consentire la programmazione e la pianificazione dell’attività.
Temi
Cenni sulle novità normative – Cenni sui sistemi di vigilanza e sull’ordinamento giuridico – Quadro normativo TUF e regolamenti CONSOB – Piattaforme e internalizzatori – Identificazione rapporto con il cliente – Pianificazione finanziaria – regimi della clientela (amministrato, gestito e dichiarativo) – raccolta diretta ed indiretta – Classi di attività finanziarie (prodotti bancari, postali, risparmio gestito, servizi di investimento, bancassurance, fondi pensione) – Monetica e servizi di pagamento – Mercato monetario, obbligazionario e azionario – Consulenza – Servizi di finanziamento (prestiti, credito al consumo, mutui) – Parabancario (leasing e factoring) – Altri servizi (deposito titoli, estero e cambi) – Guida alla lettura dei dati – Disciplina dei reclami.
Destinatari
Neoassunti, dipendenti, addetti, gestori e consulenti che abbiano funzioni operative in filiale e/o allo sportello rivolte alla vendita e al contatto con la clientela. Personale addetto alla prestazione di consulenza in materia di investimenti, personale addetto alla fornitura di informazioni riguardanti prodotti di investimento, servizi di investimento o servizi accessori.
Modalità
Aula e F.A.D.
Durata
Il Corso ha una durata di 16 ore, variabili in funzione del livello di preparazione dei partecipanti e del conseguente grado di approfondimento che si vuole raggiungere nella trattazione delle tematiche. 43
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