Contesto e obiettivi

Il corso è finalizzato alla preparazione necessaria per superare la prova valutativa per l’iscrizione all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari (di seguito OCF e già APF Albo dei Promotori Finanziari) e diventare così promotore (ex art. 99 del Regolamento Intermediari). Il Corso proposto da Projectland prevede una durata di 9 giornate aula + mezza: questa durata rappresenta, in base all’esperienza maturata, il tempo ottimale per acquisire le conoscenze e le abilità idonee a superare positivamente la prova d’esame. Gli obiettivi didattici di ogni argomento previsto dal programma fanno, infatti, riferimento allo sviluppo della capacità di riconoscere la terminologia appropriata di direttive, leggi, regolamenti nonché convenzioni, criteri, regole, ecc., e allo sviluppo delle abilità necessarie per tradurre in risposte corrette le nozioni apprese.

Metodologia

Per preparare adeguatamente all’esame è necessario prevedere sistematiche esercitazioni che simulino la prova d’esame poiché solo l’allenamento alla ti- pologia ed alle modalità delle domande consente di gestire il tempo della pro- va senza inutili indugi. Sono previste verifiche di apprendimento al termine di ogni modulo e di simulazioni periodiche del test d’esame. A questo fine le giornate di aula sono realizzate a distanza di una settimana l’una dall’altra. Al termine del corso è prevista una prova di verifica che ripropone, simulando, contenuti, moduli e tempistica della prova d’esame.

Docenti

Le giornate di formazione sono effettuate da docenti specializzati, con una comprovata esperienza qualificata nel settore e sulla metodologia proposta.

Modalità

Il corso può essere erogato in modalità virtuale o in presenza

Durata del percorso

9 giornate e mezza

Modulo 1: Presentazione del corso e della disciplina dell’esame Verifica delle conoscenze all’ingresso

1° giornata
• Scenario storico – evolutivo del settore
• T.U. 58/98 e successive modificazioni
• Istituzioni e Autorità di vigilanza
• Politica comunitaria, politica monetaria e patto di stabilità • Il ruolo della BCE ed i suoi strumenti d’azione

• Gli altri segmenti dell’intermediazione assicurativa e creditizia

2° giornata
• Disciplina delle S.I.M. e degli altri Intermediari abilitati
• Disciplina delle S.G.R. e dei soggetti assimilati (SICAV e SICAF)
Prove e test previsti per il superamento dell’esame OCF
• Disciplina degli Emittenti
• Disciplina dell’OPA
• La governance delle società quotate
Prove e test previsti per il superamento dell’esame OCF

3° giornata
• Disciplina dei Consulenti Finanziari e riferimenti regolamentari
• Codici di comportamento di categoria
• Cenni sulla disciplina dei consulenti finanziari, i mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziarie
Verifiche previste per il superamento dell’esame OCF

4° giornata
• Disciplina della tassazione delle rendite finanziarie
• Principi della tassazione sul reddito delle persone fisiche, delle società di persone e delle società di capitali
• La tassazione dei redditi esteri e gli accordi comunitari per la tassazione delle rendite dei soggetti non residenti
• Gli accordi e la regolamentazione dei rapporti con gli stati a fiscalità privilegiata

5° giornata
• Nozioni di diritto privato e commerciale
• Le società
• L’offerta fuori sede
• Contratti bancari ed operazioni collaterali
• Principali normative collaterali
Prove e test previsti per il superamento dell’esame OCF

Modulo 2: strumenti finanziari

6° giornata
• Prodotti del mercato monetario
• Prodotti del mercato obbligazionario
• Prodotti del mercato azionario
• Negoziazione in cambi e dinamica dei tassi d’interesse a breve termine
Prove e test previsti per il superamento dell’esame OCF

7° giornata
• Prodotti di gestione collettiva del risparmio e di gestione individuale • Altri prodotti di gestione collettiva (fondi chiusi, immobiliari e s.i.c.a.v.) • I Fondi Pensione
Prove e test previsti per il superamento dell’esame OCF

8° giornata
• Prodotti derivati
• Gli investimenti alternativi e la loro disciplina civilistica e fiscale

9° giornata
• Prodotti del mercato assicurativo e nozioni di diritto assicurativo
Prove e test previsti per il superamento dell’esame OCF

Modulo 3: i mercati

9° giornata
• La disciplina dei mercati
• I Mercati regolamentati
• Disciplina delle diverse tipologie di negoziazione
Prove e test previsti per il superamento dell’esame OCF

10° giornata (mezza giornata)
• Elementi di Matematica Finanziaria • Principi generali dell’asset allocation

Sessione conclusiva

• Approfondimento e ripresa guidata della normativa e delle sue applicazioni con verifiche e prove di test
• Prove a test con schemi CONSOB previsti per il superamento dell’esame da promotore Finanziario
• Ultime domande di esame e test della precedente sessione
• Sessione di risposte/domande con il docente

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