Politiche finanziarie dei prodotti vita

Contesto ed obiettivi

Il corso offre un percorso teorico e pratico che guidi i partecipanti nella gestione del processo liquidativo, che verrà preso in esame nelle sue diverse fasi così da approfondire le indispensabili competenze tecniche e normative. In un secondo momento la formazione si sposterà sullo studio di casi concreti che permettano di comprendere e potenziare le proprie capacità di comunicazione e le proprie strategie di negoziazione. Al termine della formazione i partecipanti avranno un quadro preciso ed aggiornato delle nuove normative, sapranno padroneggiare le clausole contrattuali della procedura e saranno in grado di svolgere una liquidazione corretta e nel rispetto della legislazione.

Temi

Caratteristiche generali dei prodotti vita – I titoli di debito (obbligazioni) – I titoli di capitale (azioni) – Gli strumenti derivati – Il concetto di valore, rischio e rendimento atteso – Gli investimenti dell’impresa di assicurazione – Gli investimenti a copertura delle riserve tecniche e il regolamento ISVAP 36/2011 – I prodotti unit-linked – Le politiche di investimento, il benchmark e la scelta del profilo da parte dell’assicurato – I prodotti unitlinked nel bilancio dell’impresa di assicurazione – I prodotti vita multiramo (rivalutabili + unit) – I piani individuali previdenziali (PIP) – I prodotti index-linked – Le opzioni presenti nelle polizze index-linked – I prodotti index-linked nel bilancio dell’impresa di assicurazione.

Destinatari
Personale addetto all’area contabile e amministrativa

Modalità
• Aula

Durata
Il modulo ha una durata di 8 ore.